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【广州刑事辩护律师网导读】 几周前，耿直哥曾经给大家揭露了一个名为“巴铁一号”项目的骗局。这个“巴铁”项目背后的金主——华赢凯来公司，根本只是在拿着这个概念在“圈钱”...（见《紧急扩散！今天在再大的媒体上看到这条大新闻，也不要信！》）
但是，耿直哥最新获得的详细证据却揭露了一个更令人【心惊肉跳】的现实：
这个“巴铁”项目，不过是华赢凯来在临“崩溃”前最后的一次疯狂，不过是这个涉嫌金融诈骗公司的尾巴。这个与“e租宝”的恶劣程度几乎相似的企业，其实早已从民间投资者那里——特别是许多老年人那里，卷走了大量的钱款，甚至还花钱买通关系给他们打掩护！
而如今，这公司的老板白志明（白丹青），更是打算逃到境外！下面耿直哥就跟大家扒一扒华嬴凯来的原形。
为什么耿直哥敢说华赢凯来是一家与“e租宝”恶劣程度相似，甚至更为过分的公司呢？
因为我们手上已经掌握的证据显示，华赢凯来在过去这几年，一直在从事非法集资活动，而且受骗人数和金额数量异常庞大，覆盖面极为广泛，而为了掩盖他们的罪证，他们甚至花钱买通了大量的关系！
那么首先，耿直哥先给大家说说华赢凯来这家公司的几个主要的骗术都是什么吧。
1、各种虚假的PPP政府项目用来疯狂圈大钱！
首先，耿直哥先给大家说个吓人的：我们手上掌握的证据显示，华赢凯来在北京的60多家门店，可以每月忽悠来至少2亿的投资！而且受害者还多是抵御诈骗风险极弱的老年人！
而他们之所以能忽悠到这么多钱，主要就是因为骗钱圈钱的PPP项目，对外都打着“政府”的牌子！
此前被我们曝光“巴铁”项目就是其中之一。但正如我们前面所说的，“巴铁”其实只不过是白志明这类骗局中的最新一个。
巴铁项目
我们手上的证据显示，华赢凯来的老板白志明，通过成立的各种“皮包公司”，把自己的集团弄得很有规模，很唬人，然后他专门挑选那种监管薄弱，官员易被买通的小城市与县城，与当地政府签订各种动辄上亿，数十亿甚至上百亿金额的框架协议。
可实际上这些项目真正的耗资规模，都远远小于这些数目吓人的框架协议金额，更别提一些框架协议金额上百亿的项目，根本就出于“待定”状态，八字连一撇都还没有！
白志明的集团宣称各地所拥有的地皮高达数十万亩，但实际上根本没有土地证，大多只是签了“土地协议”，而且那些地中的绝大多数都是荒地，根本未被开发！
因此，白志明通过他旗下的“中国建设企业联合集团有限公司”等皮包公司签订如此巨大的“协议框架金额”，对外宣称自己有很多地皮，其实就是为了从民间大量圈钱，而且因为这些协议都是和地方政府签的，所以他对外可以宣称是“政府项目”，更加容易令投资者受骗！
而且，由于这根本就是一个骗局，所以白志明也可以很轻松地给他的业务员各种“提成奖励”，让他们去忽悠更多的人。根据我们手中的证据，华赢凯来仅支付的提成就可以高达22%，所以，除了吸收更多受害人的资金外，根本不可能还本付息。所以，这就是庞氏骗局。
所以，这也就不难解释为什么我们手上的证据显示，华赢凯来在北京的数十家门店几乎一个月就可以为他们忽悠来超过2亿的投资了....
讽刺的是，如今秦皇岛官方正在拼命地与“巴铁”撇清关系，可白志明的下属们却仍然在宣称“巴铁”是国家项目，政府项目，还打算再忽悠“一期”！
不过，白志明这些荒诞的政府项目，并不仅仅只是从普通的大爷大妈那里忽悠钱。此前其他媒体还曾披露他还成立了一个被民政部认定为“山寨社团”的“中国建设企业联合会”，然后同样对外宣称自己手里有大量“政府工程”，只要缴纳数百万的会费入会，就可以参与工程。
2、还有许多骗钱的“戏法”
当然，白志明和他的华赢凯来——乃至华赢集团，毕竟在我们中国已经荼毒了数年。所以除了骗大钱的政府PPP项目、低门槛高收益的P2P“理财产品”外，他还有许多圈钱的小把戏。
比如耿直哥掌握的证据显示，华赢凯来在北京等地，一直通过许以投资人高额回报率的方式，与大量有房的人进行着各种虚假抵押房产的勾当，然后他们的业务员会把这些虚假抵押而来的“债权”，卖给众多不明真相的投资者——特别是老年人，并许诺以离谱的高回报率。
相信读到这里，大家自己就会觉得奇怪了，华赢凯来既然两边都要给利息，那它的钱从哪儿来呢？
因为这就是一个纯粹的骗局啊！所以华赢凯来的老板白志明的实际做法便是：把这些购买了假债权的民间投资者的钱，绝大部分都转入了自己的腰包，只留下很小一部分用来支付利息。
至于到期的钱，则用从别人那里忽悠来的钱填坑。
另外，在白志明担任老板的诸多骗子公司中，他曾搞过一个名为“世农科技发展公司”的企业，对外宣称这是华赢集团涉及“农业”的一个拳头企业，甚至还曾宣称自己的“白农氏”大米比袁隆平的更牛，然后打着“互联网+”的旗号忽悠投资。
白志明成立的“山姆大叔”餐饮连锁店更是一个坑。这个对外宣称是华赢集团在餐饮业取得成功的案例，通过收取加盟费等方式圈钱，然而我们掌握的资料显示，几乎所有山姆大叔在北京的加盟店都在严重亏损。但也不打紧，因为本身这个餐饮项目也是忽悠投资人本金的，这些投资本来也没想真有回报。
3、整个华赢集团账目混乱，而且是白志明和他妻子孔艳霞的个人提款机
我们手上掌握的证据显示，白志明和他妻子孔艳霞担任总管的华赢凯来公司内部存在各种严重的账务、资产管理问题，很多资金没有发票，老板白志明以“白丹青”的身份挂账频繁，金额巨大。更奇葩的是，该公司的现金居然使用的是孔艳霞的个人银行卡，这更是严重违规行为。
在华赢凯来集团内部，居然雇佣了大量的出纳和会计，专门用于将骗来的钱转入转出。
白志明旗下的其他公司也都问题严重。比如华赢集团骗取大钱而成立的“中国建设企业联合集团有限公司”就存在账目严重混乱并且违规，甚至信息严重缺失等问题。
4、为了掩盖骗局向官员行贿，通过公关公司覆盖负面信息
为了掩盖自己种种违法罪行，白志明会吩咐手下人去打点各路政府关系。我们手上的证据就显示，他们曾经给包括北京在内的不少地方工商所的巡查员行贿，方式包括“送卡”等（一张卡10万人民币）。
另外在一些地方政府，他们的非法集资行为也曾引起当地官方的注意，但他们也通过瞒报和“你懂得”的方式，把事情都控制住了。
他们还会定期去找政府进行公关，甚至会写下详细信息关于每周都见了谁，公关了谁...
他们找公关公司，在普通人所接触到的各大网络平台和渠道上，封堵负面信息、炒作项目、忽悠更多人信任华赢的各种项目，比如“巴铁”。很多大网站和大媒体已经成了华赢的传声筒。
5、他们骗这么多的钱，这么大的现金流怎么能绕过银行？
华赢为了绕过银行，通过旗下的全超环球电子商务的公司，从外部购买POS机的后台服务，洗白了自己的现金流
6、白志明和孔艳霞正在打算跑路！而在这之前，他们将进行反扑！
根据我们目前掌握的信息，在“巴铁”项目的骗局被我们揭穿，并引起后续全国媒体的质疑后，白志明及其妻子孔艳霞正打算逃亡境外，其妻子已经拿到了去加拿大的旅游签证。不过在这之前，他已经动用公关公司和删帖公司，一方面公关各大媒体让他们闭嘴，一方面在网上删除负面，可以使他们悄悄的溜出境外。
因此，我们呼吁相关部门首先必须控制住这两人，绝不能让他们出境，并立刻冻结他们的资产！我们还呼吁相关部门必须立刻介入调查此事，查清该公司所有违法行为，还被他们欺骗的所有投资者，一个公道！
PS: 值得一提的是，WEMONEY梳理发现，有3家P2P平台与华赢凯来关系颇为“暧昧”，分别是：投趣网（原名最易贷）、华金所、融头金融。
投趣网、华金所、融头金融与华赢凯来的“暧昧”
据零壹财经报道，华赢凯来旗下确有一家名为“投趣网”（原名最易贷）P2P平台，最易贷CEO朱潮洪也是华赢凯来的副总裁。
华金所，隶属于中创共赢（北京）投资有限公司（以下简称“中创共赢”），后者成立于2014年10月，注册资本为5000万元，但实缴资本为0。
目前中创共赢的两名自然人股东分别为魏彦芳、李兵五。值得注意的是，根据工商信息，该公司在2015年12月21日发生过投资人变更，而变更前的股东正是北京华赢凯来资产管理有限公司及其董事长白丹青。换句话说，从股东信息来看，华赢凯来曾经是华金所的“爹”。
与华赢凯来存在关联的还有2015年成立的P2P平台融头金融。
融头金融全称为北京融头信息咨询服务有限公司（原北京融头电子商务有限公司），工商信息显示，其注册资本10020万元，但实缴出资额为0，自然人股东是白小勇和魏彦芳。而白小勇正是华赢凯来投资有限公司的监事。
简单来说，目前融头金融的股东=投趣网股东之一+华金所股东之一。
此外，WEMONEY注意到，2016年3月4日，融头金融曾出现过一次投资人变更。而变更前法人股东为北京华赢同创投资有限公司（北京华赢集团有限公司的前身），自然人股东则为华赢集团董事长白丹青。
据WEMONEY报道，事实上，投趣网、华金所、融头金融三家P2P平台，不仅与华赢凯来有着各种“暧昧”，就连公司地址也出奇的一致，均在北京朝阳门银河SOHO设点。有投资人调侃称，“银河SOHO 俨然成了华赢凯来的大本营！”
巴铁背后的理财平台：华赢凯来会是下一个e租宝吗？
有人说“盛世中华，总有一款骗局适合你”，起初笔者不以为意，总以为人们被骗过了一次之后总会长一些记性，可是事实常常是相反的。当e租宝的名字渐渐被忘记、3M骗局的叫喊也慢慢低沉，人们又开始了对“新事物”的追求，比如最近火到国外去的“巴铁”。
其实，巴铁早在2010年就已经亮相，当时的名称叫做立体快巴。当时人们虽然对巴铁的创新性给予了肯定，但是也有相关专业人士提出了质疑：下方车辆限高和视野如何解决？自身高度如何解决？变道问题如何解决？即便是这样，巴铁公司依旧在今年强行在秦皇岛开始了自己的试运行计划，虽然只有300米而已，而且媒体在采访相关设计人员的时候，设计人员也并未进行解释。
那么现在的问题是——巴铁强行亮相的原因又是什么呢？
公开信息显示，巴铁设计和建设公司名为巴铁科技发展有限公司，公司董事长为白志明。此外，在项目并未完善的情况下，巴铁公司的官网已经挂出了商务合作范围，其中甚至包括客运和电动车租赁合作。
值得注意的是，巴铁公司的董事长白志明也是另一家名为“华赢凯来”的理财公司的董事长，而这个华赢凯来居然是被金博会和打非办双重点名的黑名单公司。
巴铁关联公司黑幕重重 旗下P2P平台存自融嫌疑
就在今年5月，每日经济新闻曾有报道指出，华赢凯来旗下基金公司已经在销售和巴铁相关的项目基金，认购金额100万起，年化收益12%。随后白志明又向记者表示，年化收益不会超过10%。但是经笔者查询后发现并没有该基金的相关备案记录，而且基金公司的客服电话拨打后也显示是空号。
随后，笔者又向华赢凯来客服进行电话咨询其理财业务。客服表示，目前华赢凯来所有理财项目都是和政府合作的项目，最高利率为年化12%，项目由政府兜底，相关担保方为中国建设企业联合会（简称中建联）。目前为止，华赢凯来公司官网上只有两个已完成项目，工程总金额约为2.2亿元左右。
相关的工商信息显示，中建联和华赢凯来公司法人为同一人，是一家在香港注册的山寨社团。根据搜狐财经此前的报道，中建联的本质实际只是一家收取会费吸纳会员的山寨协会，对会员收取300~800万不等的会费，然后帮助会员以暗标的方式来获得工程项目。
根据华赢凯来官网介绍，华赢凯来共有三种理财产品：理财规划、精选理财产品、互联网金融。理财规划即是线下理财产品；精选理财中包含私募股权、P2G、P2P等产品；互联网金融页面则显示“正在整改”。
经查询后发现，华赢凯来旗下确有一家名为“投趣网”（原名最易贷）P2P平台，平台CEO朱潮洪也是华赢凯来的副总裁。投趣网上的所有项目均为和政府合作的P2G项目，而且直到今年1月中旬之前的所有项目均由华赢凯来旗下担保公司提供担保，并承担回购责任，还有部分项目的开发合作方中出现了“中建联”的影子。
在2015年10月由北京市银、证、保、金融局等政府机构联合举办的金博会上，华赢凯来的名字还被列上了禁止进入的黑名单中，而排在该名单第一名的就是“e租宝”的母公司钰诚集团，大大集团等“知名”平台也都榜上有名。至于年底打非办预警的金融骗局中，华赢凯来的名字就排在了望洲财富的前面。
疑前员工爆料非法集资 三无水军难洗白
笔者还在知乎上发现有匿名用户爆料称：
华赢凯来在定位目标客户时直接定位在老年人群体，并且在e租宝出事之后，公司各项制度：不允许在朋友圈发公司薪资待遇，含薪资待遇的招聘信息，预期收益，客户及员工奖励，内部会议音频等，违者开除。突然又发客户紧急赎回扣取手续费！又说，如果有媒体采访，或者有人来公司，员工不允许做任何回答！由专门人士解决。客户还有什么会员制，多少钱折合多少分，介绍朋友又多少分…公司所有文件都写严禁外传，违者开除。又来一个增员竞赛，每招进一个人，奖励三百。招来人最多的前三名，2000 1000 500元的奖励。
在该回答的下面还出现了很多“三无”用户进行反驳，有位自称是投资人的用户表示，华赢凯来有实业、保险、金融等业务，并且将来还会有银行业务。同样，有一位自称在建筑公司的用户表示，与华赢凯来进行合作时在没有任何手续的情况下就被索取几百万加盟费，除了和政府的框架协议之外，没有其他任何流程证明。
在搜狐财经此前的报道中，也对华赢凯来的前员工进行了采访。其表示：客户投资的资金会直接打到董事长白志明的个人账户上。对于上述说法，华赢凯来一位销售负责人解释称，“华赢凯来只是居间，钱最终会打到华赢和地方政府合作的项目公司账户，项目公司是华赢集团根据地方政府要求在当地成立的专门运作项目的新公司。”
综上来看，巴铁项目被一家可能存在自融资担保的“正规”公司紧急推出，而且在项目还没有确定的情况下就已经开始商务合作。这种行为看起来更像是为了圈钱才推出一个“创新”项目来忽悠投资人。
其次，华赢凯来作为一家“金融”公司，其董事长联合拥有小学学历的民间科学家在不到8个月的时间里“完成”了对于巴铁的试运行，那么这个项目的可行性会有多高？
最后，一家在2015年疯狂宣传，e租宝出事之后瞬间撤下所有广告和传单、前员工纷纷爆料、可能存在自融自担保的公司的可信度有多少？理财项目号称和政府合作，但已完成的只有两个项目且总金额不到2.3亿元，那么他们又是如何获得资金来保证项目盈利呢？
然而，就是这样一家公司承建了巴铁项目。且不说巴铁项目是否有效，但是这家公司离下一个“e租宝”还有多远呢？
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